马上消费反洗钱小课堂：赚钱有道，洗钱违法

我们经常会在影视剧中看到洗钱犯罪行为，洗钱金额动辄上亿，好像离我们很遥远，是我们触及不到的。其实不然，我们身边的洗钱案例也比比皆是，我们要了解洗钱知识，清楚作案手法，才能保护好自己，远离洗钱活动。下面，马上消费金融（以下简称“马上消费”）为大家总结了反洗钱小知识，帮助大家规避洗钱风险。

案例再现：

胡某为某市领导，其贪污受贿200多万元，为了让这笔钱变成“可用钱财”，女婿孔某多次以现金形式拿走胡某贪污受贿赃款。事发后，法院以洗钱罪判处孔某有期徒刑二年，缓刑三年，并处人民币15万元。

案例分析：

孔某在明知岳父胡某钱财是贪污受贿所得的情况下，仍多次以现金形式拿走胡某的赃款，存入自己的银行账户用于土地买卖、投资经营等，以帮助其掩饰犯罪所得，被判处洗钱罪。

社会公众反洗钱义务

主动配合金融机构进行客户身份识别，为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，在到金融机构办理业务时，需配合完成以下工作：出示身份证件；如实填写身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式进行身份确认；回答金融机构工作人员合理的提问。支持国家反洗钱工作，也是保护自己的合法权益。在办理业务时，请带好身份证件，有效身份证是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人以您的名义盗取您的财富，或以您的名义进行洗钱等犯罪活动，当开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示身份证件或身份证明文件。勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪做斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

作为持牌金融机构，马上消费对洗钱行为进行全面抵制。坚持合规经营，建立风控系统，为消费者创造便捷、安全的金融服务体验。在政策宣导方面，马上消费加强反洗钱等金融知识的宣传，并对反洗钱行为进行积极举报。马上消费将与大家一起，全面抵制洗钱行为，稳健金融机构的经营基础，维护金融市场的稳定秩序。