聚力破局金融黑灰产：数禾科技以“科技驱动+警企联动”筑牢防火墙

在数字经济高速发展的时代背景下,金融黑灰产犯罪手段也不断翻新,对社会秩序和公民财产安全的危害已呈现规模化、链条化特征。数据显示,2021年起,金融黑灰产规模增长超10倍,造成的财产损失达百亿级,其中仅2024年上半年,监测到涉及洗钱的银行卡数量高达19.5万张。

作为金融科技领域的先行者,数禾科技始终将消费者权益保护置于战略的核心,通过与公安系统深度联动,逐渐构建起“线上+线下”立体化反诈防护体系,以行动诠释一个企业的社会责任与担当。

警企联动,打通金融消保“最后一公里”

多年来,数禾科技一直扎根金融“大消保”工作的最前线,通过将金融安全知识普及工作深入基层,切实打通金融知识普及的“最后一公里”,推动金融安全理念融入社会公众的日常生活。

在刚刚过去的新年,数禾科技积极联合重庆市反诈骗中心、渝北区公安分局等,开展“红红火火过好年,守住钱包不被骗”系列反诈宣传活动。活动中,渝北区公安分局民警通过剖析“刷单返利”“虚假投资”等典型案例,向市民揭露诈骗套路。活动现场还设置有反诈宣传摊位,民警与数禾科技志愿者共同派发手册、接受咨询。与此同时,数禾科技还在线上推出《改签之王》《刷单功夫》等反诈公益视频,以幽默短剧形式揭露诈骗手法,并通过分众楼宇媒体、政务公众号等渠道传播,总曝光量突破100万人次。

在打击黑灰产的实践中,数禾科技还深入一线,与警方的执法力量形成互补。2024年3月,河南郑州警方破获一起以“债务协商”为名的诈骗大案,涉案团伙通过伪造法律身份骗取高额服务费。在这次案件破获过程中,数禾科技依托反欺诈策略和大数据分析,对警方提供的可疑用户清单进行深度筛查,协助警方固定关键证据链条,有力地支持了司法机关对该诈骗团伙的精准打击。此案也成为警企协同打击黑灰产的标杆案例,彰显数禾科技在风险识别与线索挖掘中的技术优势。

科技赋能,构筑“智慧消保”体系

面对黑灰产专业化、隐蔽化的挑战,数禾科技夯实自身打击黑灰产根基,以“数字科技+金融安全”为核心,构建起覆盖全流程的智能风控体系。

据了解,数禾科技打造了一整套完整的智能风控系统,借助这一自主研发的风险决策引擎和智能化反欺诈系统,公司可以通过数据构建模型的方式对用户进行风险控制和风险提示,从而迅速洞察潜在风险,准确切断黑产滋生源头。在这个过程中,数禾科技运用了前沿的AI体系,对黑灰产的行为特征进行深度学习和模式识别,以达到动态防御体系能够快速响应黑灰产新变种的目的。

通过该系统,数禾科技在打击电信诈骗、保护用户资金安全等方面取得显著成果,截至目前已成功识别出存在受诈风险的用户3万人,并及时进行提醒和阻断交易,成功阻断了8000名用户的潜在风险交易,防止了用户资金被骗取,为用户挽回的潜在损失金额高达1.3亿元以上。

未来,数禾科技仍将不遗余力地深化金融大消保布局。一方面通过技术迭代,数禾科技持续提升黑灰产打击精度;另一方面,数禾科技持续助力反诈生态共建,推动AIF联盟成员间的数据共享与联合建模,建立行业级反诈数据库。接下来,数禾科技将以“数盾计划”为支点,与省、市、区、县乃至街道各级监管机构通力合作,在警企合力的双轮驱动下,为金融安全长城添砖加瓦。正如重庆反诈宣传所倡导的——“守住钱包不被骗”,这不仅是数禾科技的使命,更是对“金融为民”初心的坚守。