数禾科技联手多机构共同打击金融黑灰产 共筑消费者安全保障防线

近年来,组织化、专业化、链条化的金融领域黑产给各大金融机构带来了新挑战和新威胁。

据相关统计,近三年黑灰产数量持续增长,且在全国范围内仍处于高发态势,扰乱金融市场秩序,影响社会民生和经济稳定,打击黑灰产刻不容缓。

近日,由AIF联盟、消费金融服务联盟(重庆)联合举办的“2024数字产业生态伙伴大会——金融安全论坛”(以下简称“论坛”)在顺利举行,数禾科技作为AIF联盟的核心理事成员受邀出席并进行了专题分享。

作为国内金融科技公司先行者,数禾科技一直在金融黑灰产打击工作中扮演着重要角色,并取得了卓越的成绩。同时,数禾科技呼吁更多机构加入参与联动,“咬定青山不放松”,持续保持打击黑灰产的高压态势,进一步清理金融黑灰产毒瘤,共同维护金融安全大环境

金融黑灰产三年增长超10倍

根据在本次论坛发布的《中国金融黑灰产治理研究报告》显示,自2021年起金融黑灰产快速发展,增长了10倍之多,造成财产损失达百亿级,其表现形式多元复杂,发展态势连点成面,借助互联网平台肆意扩张,已经演变成为了一个有组织、有计划、有技术、有勾连的行为。如果不施以严格管控并加以治理,金融黑灰产的组织规模有继续扩大之势,叠加非法所得剧增和新兴技术加持,对其发现、判断和处置的难度也在指数级增加。

另据国家金融监督管理总局统计,2023年一季度,监管部门共接收并转送银行业消费投诉104909件,同比增长50.8%。部分金融机构反馈,约三成比例为恶意投诉,且此类现象已然广泛存在于各类别的金融活动中,严重扰乱金融秩序,并逐步演变为整个金融行业的痛点难点问题。

可见,随着金融科技的迅猛发展,金融黑产也随之不断演化,成为影响金融市场健康发展的重大隐患。

业内人士普遍认为,金融科技企业要与金融监管部门联动,全力应对当前黑产投诉、非法征信修复等不法行为,特别是对于那些在非法“代理维权”组织唆使下的恶意投诉行为,应尽快建立行业信息共享机制,以此应对各种金融黑产乱象,净化金融行业环境。

平台联手筑牢消费者安全网

在此背景下,作为行业首个专门打击金融领域黑产的应对机制,AIF联盟是以打击金融领域黑产为目标、维护金融秩序和金融消费者合法权益为宗旨的信息共享、经验互通、行动互联常态化协同平台,旨在推动金融行业进一步凝聚合力,强化金融领域黑产防范,进一步推动金融领域黑产打击工作。

作为AIF联盟的核心理事成员,数禾科技在打击黑灰产方面发挥重要作用。加入AIF联盟后,数禾科技历经设立专项到建章立制再到常态化打击治理,截至目前,已累计报案打击70余起案例,成功打击黑产团伙9个,采取刑事强制措施累计超过104人,采取行政处罚/管制措施超过40人,打击行动覆盖上海、四川、重庆、银川、广东等9个省市。

在打击手段上,除了常规方式以外,还根植于数禾科技的科创基因,正在探索智能语音识别、凭证材料智能评审、语音外呼流程辅助等非常规的可行性打击手段,期望通过科技赋能实现降维打击的效果。

依托数禾科技数智2.0的升级迭代,经过持续两年的摸索,已经将科技能力成功地运用在黑产治理方面,建立从模型应用—策略输出—流程运营—系统支持全方位体系化的科技治理框架。

此外,马上消费作为一家技术驱动的数字金融机构,在反欺诈、反黑产领域持续发力,积极应对黑产投诉、非法征信修复等严重扰乱金融市场的不法事件,全面梳理消费金融行业网络黑产案件特点,认真系统研判相关线索,对黑产开展严厉打击,构建了业内领先的智能风控体系。通过持续的技术创新和实践探索,取得了显著成效。而海尔消费金融、度小满等平台也利用先进的科技手段,构建了严密的风险防控体系,筑牢金融安全屏障。

金融安全是金融发展的生命线,也是普惠金融可持续发展的重要保障。正所谓“众人拾柴火焰高”,数禾科技呼吁更多机构加入联动,加强各方机构的协同合作,持续强化打击黑灰产的力度,进一步清理金融黑灰产毒瘤,共同维护金融安全大环境。